路北利用POS机“洗钱”承担严重刑事责任

　利用路北POS机完成“洗钱”工具是一定会被相关部门查询到的，因为POS机的出现是为了帮助用户完成收款扫码的金融功能，一旦发生不合规的现象就会引起相关部分的关注。作为普通用户如果不经常使用的账户一定要及时注销，不可随意点击网络上的连接，特别是账户出现异常时要及时与银行反馈，这样才能避免自己被非法分子利用。

　　一、洗钱的含义

　　洗钱就是指通过帮助他人办理贷款，从而获得他人所提供的身份证、银行卡以及电话号码等隐私信息，并隐瞒成功办理贷款的实际情况，从而将资金占为己有，这一行为就是属于洗钱。

　　二、利用POS机“洗钱”违法吗

　　利用POS机进行非法“洗钱”，被查到一定是需要承担刑事处罚的。当用户使用POS机的时候，一定要合理正规的使用POS机，如果用户在使用过程中出现任何不当行为都会引起银行的风控。特别是利用拉卡拉POS机“洗钱”属于违法犯罪行为，一旦情节严重，被警方查到是需要承担法律责任的。

　　三、利用POS机“洗钱”能查询钱的来处吗

　　1、一旦POS机出现问题，那么警方是可以通过POS所绑定的银行卡以及身份证来直接查到办理POS机的人。

　　2、可以直接通过运营商的后台来直接查出银行卡的全部号码。

　　3、只有通过银行卡才能查出使用POS机交易的持卡人，也就掌握了相关的个人信息。

　　因此用户在使用POS机的过程中，一定要合理规范的遵循规章制度进行合理的刷卡行为。不管是通过什么方式来完成洗钱都是会被警方查询到的，作为合法的公民不能知法犯法，千万不要将自己的银行卡以及身份证等个人信息泄露给他人避免惹祸上身。